По словам финансового аналитика Вадима Заноздрина, банковский перевод, а также карту и счет клиента могут быть заблокированы в результате обычных операций. Он представил условия, при которых это может произойти, сообщает агентство «Прайм».
Основной причиной блокировки карты может стать проведение нетипичных операций, которые могут быть выявлены с помощью алгоритма нейросети банка, контролирующей подозрительные транзакции. К таким операциям относятся переводы на сумму более 600 тысяч рублей, нестандартное поведение клиента, а также небольшая разница между поступлениями и расходами. Кроме того, каждый банк устанавливает свои собственные нормы, которые также могут быть включены в алгоритмы поиска.
Эксперт также отметил, что подозрения могут вызвать частые снятия наличных, большое количество платежей в день и высокие обороты по счету при низком остатке средств. Однако стоит учитывать, что не каждая операция, попадающая под эти критерии, приведет к блокировке. В случае подозрения банк, как правило, связывается с клиентом для пояснения ситуации. Если объяснения клиента удовлетворяют банк, операция будет разблокирована, и деньги будут переведены по назначению.
Аналитики предупреждают, что в среднесрочной перспективе россияне могут столкнуться с риском увеличения числа отказов при осуществлении денежных переводов как внутри страны, так и за ее пределами. Главной причиной такой динамики являются изменения в рекомендациях, разработанных Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).
